header

Cash Management.iQ – оптимизация денежных потоков, управление и контроль

Описание продукта

Cash Management.iQ является современным программным продуктом, решающим задачи оптимального распределения наличных для точек приема и выдачи денежных средств:

  • Рассчетно-кассовых центров и денежных хранилищ;
  • Банковских отделений;
  • Филиалов торгово-сервисных предприятий;
  • Банкоматов и платежных киосков;
  • Электронных кассиров и депозитных машин;
  • Других объектов, где происходит накопление наличности. 

Cash Management.iQ – это:

  • Автоматизация операционных процессов и документооборота, связанного с оформлением заказов на подкрепление объектов.
  • Снижение количества необходимой денежной массы для подкрепления объектов.
  • Сокращение числа выездов сотрудников инкассаторских служб.
  • Повышение безопасности и уровня контроля инкассации.
  • Обеспечение всей инфраструктуры требуемыми валютами и номиналами.
  • Снижение времени простоя устройств самообслуживания из-за недостатка наличных.

Программное решение полностью покрывает потребности кредитно-финансовых учреждений не только в обеспечении наличными точек приема и выдачи денежных средств, но и в упрощении логистики купюр, монет и других ценностей на межбанковском уровне.

 

 

 Модули

Программное решение Cash Management.iQ состоит из 5 модулей, каждый из которых покрывает свою часть операционных процессов, связанных с обращением наличных.

 Cashpoint Monitoring.iQ

Основной модуль системы, обеспечивающий функциональность мониторинга денежной массы на объектах и прогнозирования спроса на наличность на основании накопленных исторических данных (Cash Forecast) и моделировании инкассаций (CIT Simulator).

  • Мониторинг баланса наличности в реальном времени, в точках приема/выдачи
  • Мониторинг по всей сети точек, и на отдельно выбранном объектес детализацией по валютам и номиналам

   Брошюра;          Рабочая схема

   

 Cash Order.iQ

Модуль планирования инкассаций, позволяющий автоматизировать операционные процессы и документооборот при инициации заказа на пополнение и вывоз излишков средств и его передаче на исполнение сотрудниками банковских хранилищ и инкассаторских служб.

  • Прогнозирование
  • Планирование и оформление заказов на инкассацию для устройств самообслуживания и банковских отделений
  • Установкa лимитов на содержание наличности

     Рабочая схема

    



 

 Vault.iQ

Модуль системы, предоставляющий возможность комплексного учета приходно-расходных операций в рассчетно-кассовом центре и соединяющий потоки наличности, идущие из центрального банка к конечному клиенту и обратно. Формирование эффективной среды для обеспечения работы РКЦ.

  • Контроль состояния наличности в хранилищах на начало и конец операционного дня
  • Мониторинг наличности в хранилищах
  • Планирование и оформление заказов на пополнение и вывоз наличности

    Брошюра;          Рабочая схема

 

 CIT.iQ

Модуль управления инкассаторской службой для формирования бригад, назначения заданий, выбора маршрутов следования и учета всех расходов, связанных с операционной деятельностью (трудозатраты сотрудников, ГСМ, амортизация транспорта) для запланированных и экстренных выездов.

  • Формирование и контроль бригад инкассаторов
  • Формирование маршрутных листов инкассаторов
  • Контроль доставки наличности до объектов назначения (хранилищ, банковских отделений, устройств самообслуживания)
  • Контроль проведения процедуры инкассаций

   Рабочая схема

     



Cashpoint Analytics.iQ

Модуль, отвечающий за формирование комплексных отчетов по работе системы, достижению ключевых показателей эффективности и другим аспектам работы системы управления наличным денежным обращением.

 

В зависимости от бизнес-процесса и потребностей организации, возможно использование, внедрение и интеграцию как полного пакета Cash Management.iQ, так и отдельных модулей или их комбинаций.

Новая видеопрезентация Cash Management.iQ

Функции и преимущества

СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ МОНИТОРИНГ

Предоставление информации об остатках наличности, расчетах потребности в подкреплении объектов наличными средствами в режиме реального времени. Данные предоставляются по всем типам валют и номиналам. Возможность группировки объектов по различным параметрам и адаптации пользовательского интерфейса.

ПРОГНОЗИРОВАНИЕ СПРОСА НА НАЛИЧНОСТЬ

Расчет оптимального количества необходимой наличности на основании исторических данных для каждого объекта и всей сети. Система позволяет учитывать специальные периоды: дни выдачи зарплат и сбора выручки, праздничные мероприятия и другие аномалии для коррекции прогноза.

СИМУЛИРОВАНИЕ ПОПОЛНЕНИЯ ОБЪЕКТОВ

Предоставление специального инструмента моделирования инкассаций, который позволяет более точно формировать заказы на инкассацию объектов и проверять эффективность работы сотрудников, сверяя идеальные и фактические данные. Уточненный подсчет предполагаемых расходов на инкассацию для каждого объекта.

УПРАВЛЕНИЕ ЗАКАЗАМИ НА ИНКАССАЦИЮ

Формирование состава инкассаторских бригад, распределение задач и генерация маршрутных листов. Определение комплектов кассет, мешков, контейнеров и другого оборудования, необходимого для перевоза наличности и других ценностей. Контроль пломб, генерация сопроводительных документов и передача оповещений о факте выполнения инкассации. Учет предварительного зачисления наличных на счет клиента (самоинкассации).

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ АВТОМАТИЧЕСКОЙ БАЛАНСИРОВКИ

Формирование бухгалтерских проводок и сверка оборотов наличности на объектах. Фиксирование операций вечерней кассы, а также учет из лишков и недостачи при получении наличных в кассе пересчета. Отдельный учет ветхих, испорченных, фальшивых и обнаруженных вне кассет или мешков банкнот.

КОМПЛЕКСНАЯ ОТЧЕТНОСТЬ И АНАЛИЗ ЭФФЕКТИВНОСТИ РАБОТЫ

Формирование общей отчетности по загрузкам, выгрузкам, выдаче и текущих остатках наличности для каждой точки, группы объектов или всей сети в целом в разрезе валют и номиналов. Операционные отчеты по заказам и выполнению инкассации, а также балансировке наличных. Предоставление отчетов относительно общей эффективности управления наличным денежным обращением.

ШИРОКИЕ ИНТЕГРАЦИОННЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Обеспечение возможности получения данных с использованием автоматизированного оборудования пересчета наличных и специальных сканеров штрих-кодов. Интеграция с АБС и другими внешними системами. Отдельный учет операций обмена валюты, платежей и зачисления средств на счет коммерческих клиентов при интеграции с другими продуктами семейства .iQ.

Функции и возможности

Специализированное решение Cash Management.iQ может быть применено различными коммерческими и государственными структурами, перед которыми стоит задача формирования эффективной технологической среды для организации наличного денежного обращения.

БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ

Используя современную систему управления наличным денежным обращением, финансовые институты обеспечивают доступность банкнот и монет для всех удаленных объектов в своей зоне ответственности. При этом используется минимальное возможное количество привлекаемых средств, что позволяет банкам экономить на стоимости аренды и страховании денег.

При этом в рамках развернутой системы финансовые организации получают возможность обеспечить эффективную коммуникацию и с хранилищем центрального банка, и с расчетно-кассовыми центрами других коммерческих банков, и со своими клиентами в лице торгово-сервисных предприятий.

ИНКАССАТОРСКИЕ СЛУЖБЫ

Независимые службы инкассации и соответствующие подразделения банков получают возможность более эффективно управлять своим персоналом, транспортом и другими ресурсами за счет самообучаемой системы прогнозирования потребности в наличных деньгах и удобных инструментов планирования инкассаций.

Снижение числа выездов, необходимых для обеспечения объектов денежной массой, позволяет экономить ресурсы и повышать эффективность операционных процессов. Это позволяет компании управлять рисками, связанными с развитием бизнеса.

КРУПНЫЕ И СРЕДНИЕ РОЗНИЧНЫЕ СЕТИ

Представители торговых сетей также могут использовать преимущества передовой системы управления НДО, эффективно управляя собственными денежными ресурсами и привлекая меньше наличности из обслуживающего банка. Это позволяет экономить на стоимости и страховании привлекаемых средств.

При этом торгово-сервисным предприятиям предоставляется доступ к специальному клиентскому кабинету в системе Cash Management.iQ, используя который сотрудник ТСП может заказать вывоз или пополнение наличных в нужных валютах и номиналах.

ИНТЕГРАЦИОННЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

УЧЕТ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

Система Cash Management.iQ может быть интегрирована с решением FCX.iQ, позволяющим обеспечить функциональность обмена валюты на банкоматах. Благодаря этому в системе управления наличным денежным обращением можно отдельно учитывать количество обменных операций и объем используемой при этом наличности. Также система позволяет подсчитать общую рентабельность использования иностранных валют в системе, исходя из стоимости аренды средств и фактической доходности операций, и выявить наиболее подходящие точки для размещения подобных пунктов самообслуживания.

УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ САМОИНКАССАЦИИ

Решение может использовано вместе с программными продуктами, обеспечивающими работоспособность электронных кассиров (SmartSafe.iQ) и депозитных машин (Cash-In Box.iQ). Таким образом, система Cash Management.iQ будет автоматически получать данные о всех операциях, связанных с самоинкассацией точек розничной торговли. Это позволяет отслеживать объем денежной массы на стороне ТСП и своевременно без участия сотрудников клиента планировать инкассацию объекта. Также подобная интеграция позволяет отдельно высчитывать количество «замороженных» средств, позволяя банку управлять рисками, связанными с недостатком ликвидности.

АНАЛИЗ ДОСТУПНОСТИ СРЕДСТВ ДЛЯ КОНЕЧНЫХ КЛИЕНТОВ

Интеграция Cash Management.iQ c системой управления сервисным обслуживанием Service Desk.iQ позволяет отдельно учитывать инциденты, связанные с невозможностью предоставить услугу приема или выдачи денежных средств через устройства самообслуживания. Это может происходить по причине различных ошибок сервисного персонала ил и сотрудников службы инкассации. Подсчет убытков банка в данном случае позволяет составить документально подтвержденную рекламацию на имя подрядчика и потребовать соответствующей компенсации.

ФИКСАЦИЯ РАБОТЫ СЕРВИСНОЙ И ИНКАССАТОРСКОЙ СЛУЖБЫ

Интеграция с системами контроля доступа в сейфовую часть устройств самообслуживания или зону ограниченного доступа банковских отделений и хранилищ обеспечивает широкие возможности для определения фактического присутствия сотрудников службы инкассации и сервисного персонала на объекте. Это позволяет повысить уровень безопасности проведения операций загрузки и выгрузки денежных средств и существенно упростить разбор любых спорных ситуаций, связанных с обслуживанием оборудования. Для авторизации персонала могут быть использованы системы удаленного управления электронными замками, а также решения по распознаванию лиц.

ЭКОНОМИЯ И ВОЗВРАТ ИНВЕСТИЦИЙ 

Внедрение и использование системы Cash Management.iQ позволяет минимизировать расходы:

  • На выполнение инкассаций за счет оптимального планирования инкассаций и сокращения количества экстренных выездов.
  • На заказываемую и загружаемую наличность за счет оптимального планирования загружаемых сумм и сокращения количества невостребованной наличности в сейфах банкоматов, отделениях и хранилищах.

Схема

Рабочий процесс Cash Management.iQ

BS2_2013.Models.GetPostCodesResult

Связанные продукты

Cash-In Box.iQ – Решение для оптимизации депозита наличности. Решение Cash-In Box.iQ представляет собой надежную депозитную машину, интегрированную с ИТ-системой банка, обслуживающего торговую точку, а также эффективные и удобные инструменты для мониторинга и контроля работы всех подключенных устройств самообслуживания.

SmartSafe.iQ – мультивендорное программное решение для автоматических сейфов, способное управлять операциями с наличностью (принять, выдать, разменять). Внедрение SmartSafe.iQ способно упростить повседневные операции, избежать ошибок операторов, предотвратить возможные нелегальные манипуляции с наличностью, а также оптимизировать операции, проводимые в банковской инфраструктуре с наличными деньгами.

Payments.iQ – это полнофункциональное программное решение для организации приема платежей (коммунальных услуг, налогов, штрафов, продажи любых видов электронных услуг (билетов, кодов пополнения, ваучеров и проч.), автоматизации розничной банковской деятельности и управления сетями информационно-платежных терминалов самообслуживания и банкоматов.

АТМеуе.iQ — комплексное решение для повышения уровня безопасности устройств самообслуживания. Оно включает в себя систему видеонаблюдения и датчики, реагирующие на любые противоправные действия в отношении терминалов: попытки мошеннических действий, атаки с использованием специальных средств и другие.

Продукты, основанные на платформе .iQ

<span style="color:#ee2126">.</span><span 

style="color:#0093d9"><span style="text-transform: lowercase;">i</span>Q</span> – семейство программных продуктов cash management iq service desk iq smart safe iq cash in box translink iq atmeye remote file managementiq payments iq fcx iq vtm iq mobile .iq dashboard

Заполните информацию о вашем запpocе

Тема


Количество *

Имя *

Фамилия *

Телефон *

Эл. Почта *

Компания *

Страна *

Сообщение*

* Должны быть заполнены